Mesurer l'impact de son épargne : RIFT - Top 100 entreprises émettrices de GES - Épinard 🌳 #1

Hello,

Bienvenue dans cette première édition de la newsletter Épinard 🌳, la newsletter qui parle de finance et d’investissement vert.

Au programme aujourd’hui :

• Comment mesurer l’impact de son épargne avec RIFT ?
• Les 100 entreprises les plus émettrices de gaz à effet de serre
• Mon portefeuille
• Actus

C’est parti !

Gaël

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Comment mesurer l’impact de son épargne avec RIFT ?

L’application RIFT (respect à Eva Sadoun, Léo Garnier et leur équipe - disponible uniquement sur mobile) permet de comprendre comment est investie l’épargne déposée sur tes différents comptes (livret, assurance vie, PEA…). Elle se présente comme le Yuka de la finance, l’objectif est simple : montrer comment est utilisée l’épargne et proposer des solutions alternatives. En quelques minutes, tu obtiens un bilan avec notamment l’empreinte carbone de ton épargne. L’onglet Agir te permet d’identifier des solutions d’investissements plus durables ou des méthodes pour sensibiliser sa banque aux problématiques environnementales.

L’application RIFT

Je te conseille donc de télécharger l’appli et d’évaluer rapidement l’impact de ton épargne. En ordre de grandeur, l’épargne d’un Français moyen équivaut environ à 11 tonnes équivalentes CO2, soit autant que son empreinte moyenne classique (travail, alimentation, déplacements…).

Pour télécharger l’appli, c’est par là : RIFT App

D’un point de vue perso, je trouve l’objectif hyper pertinent et le travail abattu pour en arriver là incroyable. Cependant, l’application est encore parfois limitée : impossible par exemple de calculer facilement l’impact d’un portefeuille d’actions dans un PEA, mais je suis sûr que l’équipe bosse déjà dessus.

Les 100 entreprises les plus émettrices de gaz à effet de serre

Parfois, pour limiter l’impact, il suffit de simplement fuir certaines sociétés…

Une étude de 2017 a réussi à relier plus de la moitié des émissions de GES, émises entre 1988 et 2015, à seulement 25 sociétés ou filières étatiques. En sommant les émissions des 100 premières entreprises, on atteint même 71 % des émissions.

Total, Exxon, Chevron, BP, Shell, Gazprom… Les producteurs de pétrole et de gaz sont les grands “gagnants” de ce classement, complété par les filières chinoise et russe d’extraction de charbon.

Retrouve la liste complète des 100 entreprises en annexe de ce rapport.

Et là, tu te dis : “OK, fastoche, j’investis ni dans le pétrole, ni dans le charbon et je ne devrais pas trop ruiner l’empreinte de mon épargne !”.

C’est vrai ! Et pourtant ça ne réglera qu’une partie du problème.

Je vais tenter d’expliquer un blocage majeur du système économique pour atteindre une économie plus durable.
Aujourd’hui, ces sociétés du top 100, soutenues par certaines banques, continuent à investir massivement dans l’exploration et dans la mise en production de réserves fossiles (pétrole, gaz, charbon…). Il existe donc un dilemme économique : quelle valeur attribuer à ces nouveaux champs à l’aune des connaissances sur le dérèglement climatique ?

En effet, les banques prêtent de l’argent à ces entreprises en valorisant leurs réserves : “Je te prête 10 millions puisque j’évalue que tu vas gagner 100 millions avec ce nouveau puits”. Pour continuer sur mon exemple, si le puits devenait inexploitable dans une logique de préservation du climat, non seulement la valeur économique des réserves diminuerait grandement (dans le jargon, on parle d’actif “échoué” ou “stranded assets” pour les anglophones), mais les banques se retrouveraient elles-mêmes en grande difficulté, les emprunts consentis étant maintenant difficilement remboursables.

En résumé, pour rendre l’économie plus durable, il ne faut pas seulement investir dans le vert, il faut aussi désinvestir le fossile. Faire l’un sans l’autre n’aura que peu d’effets au global.

Mon portefeuille

Suite à mon analyse des fonds Greenfin (les seuls fonds certifiés uniquement sur le critère environnemental), j’ai finalement décidé de créer mon propre portefeuille d’investissement centré sur des entreprises proposant des solutions pour les défis environnementaux à venir.

Retrouve l’analyse des fonds Greenfin ici

Je te propose donc de te partager régulièrement sa composition, sa performance économique et j’espère prochainement sa performance environnementale. Toute remarque, critique, analyse complémentaire est évidemment bienvenue.

On y trouve aujourd’hui 14 sociétés, l’objectif moyen terme étant d’atteindre 25-30 sociétés différentes couvrant l’ensemble des problématiques environnementales.

Depuis sa création en mai, le portefeuille réalise les performances économiques suivantes :

• +1,62 % TTWRR (True Time-Weighted Rate of Return)
• +3,14 % TRI (Taux de Rentabilité Interne)

Ces performances économiques sont plutôt basses si l’on compare à un indice représentant les principales cotations boursières mondiales (indice MSCI World) mais voyons sur le long terme ce que cela va donner. 😉

Graphique obtenu à l’aide de Portfolio Performance

Pour le calcul des performances environnementales, je suis en train de me creuser la tête pour trouver les bons indicateurs ainsi que les bonnes sources de données…

D’ailleurs, si tu as une bonne idée à ce sujet, partage-la !

Actus

L’été c’est déconnexion ? Pas de problèmes, je t’ai préparé une compil :

• Le nouveau rapport du GIEC est sorti : Hop la synthèse de Bon Pote et si tu n’as vraiment pas le temps : lis au moins l'infographie
• Un géant de l’investissement aurait menti sur ses investissements verts : Article

Une vidéo (15 min) de Gaël Giraud qui revient sur le problème de la transition écologique pour le système financier :

• EXTRA : Un podcast sur l’investissement à impact : Mathieu Cornieti - IMPACT Partenaires

That’s it ! J’espère que vous avez appris des choses !

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À très vite !

Gaël 🌳